Koncentrationsrisk

Varför det spelar roll

Det är den gemensamma riskkällans vikt som räknas, inte antalet produktnamn

Mät först varje innehavs andel av portföljens aktuella värde. Läs sedan igenom fonder och andra produkter för att hitta överlapp. Gruppera exponeringarna efter företag, sektor, land, valuta och andra faktorer som kan röra sig tillsammans. Ta även med pension, bostad, skuld och arbetsinkomst när samma händelse kan påverka flera delar av ekonomin. En hög koncentration kan vara avsiktlig, men kräver att möjlig förlust och påverkan på målet är förstådd. Riskspridning kan minska beroendet av en specifik källa, men garanterar inte positiv avkastning och tar inte bort marknadsrisk. Sätt en uppföljningsregel innan ett innehav blir stort och bedöm skatt, avgifter och likviditet före förändring. Procentgränser är personliga beslutsregler, inte universella säkerhetsnivåer. Upprepa genomlysningen eftersom fondinnehav och marknadsvärden förändras. Koncentration bör redovisas både i kronor och procent så att ett växande innehav inte döljs av att hela portföljen samtidigt har ökat.