AKTRIS · Ordboksfördjupning
Sortera portföljen efter ekonomisk funktion
Den visuella kartan går från underliggande rättighet till drivkraft, risk och roll så att produktetiketter inte döljer den faktiska fördelningen.
01
Öppna produkten
Läs innehav och placeringsinriktning bakom fond- eller kontonamnet.
02
Klassificera
Placera värdet efter underliggande tillgång och dela upp blandade produkter.
03
Beskriv risken
Lägg till region, valuta, löptid, kredit och likviditet.
04
Summera rollen
Jämför aktuella vikter med mål, tid och behov av tillgängliga pengar.
Perspektiv A
Produktetikett
Fond, ETF eller konto beskriver formen men kan innehålla flera eller samma slags tillgångar.
Perspektiv B
Underliggande tillgång
Äganderätt, fordran eller likvida medel visar kapitalets ekonomiska funktion och huvudsakliga riskkällor.
Din kontrollista
Frågor före beslutet
- Vad äger produkten faktiskt?
- Vilken rättighet och vilket kassaflöde ger innehavet?
- Vilka räntor, marknader, valutor eller emittenter driver risken?
- Vilken andel av hela portföljen utgör tillgångsslaget?